惠州頭條 掌中惠州
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打擊電信詐騙,是保護群眾財產(chǎn)的需要,也是發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟的需要。為進一步貫徹落實習近平總書記關(guān)于防范電信詐騙的重要指示精神,踐行“支付為民”的金融使命,廣發(fā)銀行惠州分行上下協(xié)同配合、共同努力,堅持“主動防、智能控、全面管”的風險治理路徑,筑牢電詐治理“防火墻”,織密網(wǎng)點運營“安全網(wǎng)”,有效遏制了反彈勢頭,成功實現(xiàn)了涉案賬戶數(shù)量的不斷壓降。
金融科技賦能,持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)功能。發(fā)揮廣發(fā)銀行科技金融優(yōu)勢,通過優(yōu)化賬戶風險分類分級級別、非柜面限額參數(shù)等,完善平衡賬戶風控和服務(wù)的手段,銀行賬戶精細化管理成效明顯;深化存量管控,對存量不規(guī)范客戶數(shù)據(jù)采取系統(tǒng)自動管控,減少操作風險,強化銀行結(jié)算賬戶管理工作;建立并運行個人涉賭涉詐賬戶實時監(jiān)測系統(tǒng),實時預(yù)警資金交易明顯可疑的個人賬戶并加以管控。此外,不斷細化分行存量賬戶數(shù)據(jù)提取管控口徑,提高識別可疑賬戶管控精準度。
定向反詐宣傳,提高全民反詐意識;葜莘中幸灰载炛龊梅婪峨娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙工作,積極開展宣教進企業(yè)、進社區(qū)、進農(nóng)村、進工廠、進機關(guān)、進校園“六進”活動,結(jié)合網(wǎng)點陣地+線上媒體廣泛開展反詐宣傳,營造“全民反詐”的濃厚氛圍。組織全行員工開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技能競賽, 5月底,在惠州市銀行系統(tǒng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技能競賽中榮獲“團體三等獎”。
6月10日,為落實基層網(wǎng)點賬戶風險管理、深入透徹的掌握《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》金融治理條款法規(guī)內(nèi)容,分行開展了《“反詐法”下的銀行客戶身份識別及賬戶風險管理》培訓。此次培訓為基層網(wǎng)點充分理解《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》、完善客戶盡職調(diào)查、掌握受益所有人識別技巧,采取有效風險管理措施等提供了合理性建議,進一步提高了基層網(wǎng)點賬戶風險識別能力,為分行下一步反詐工作的開展打下了堅實基礎(chǔ)。
《“反詐法”下的銀行客戶身份識別及賬戶風險管理》培訓圖
加強警銀聯(lián)動,凝聚打擊電詐合力。積極配合公安機關(guān)開展賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)。加大對涉案賬戶上下游賬戶的追蹤,及時共享信息,并配合公安機關(guān)做好涉案賬戶快速倒查工作,發(fā)現(xiàn)可疑線索及時移交公安機關(guān),提升打擊精準度,2022年該行協(xié)助公安機關(guān)抓獲涉案嫌疑人157人次,形成強有力的震懾作用。此外,定期對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢、典型案例等進行分析,總結(jié)治理成效。優(yōu)化反詐工作思路,完善治理措施,2023年未發(fā)生涉案事件。
利民之事,絲發(fā)必興;厲民之事,毫末必去。廣發(fā)銀行惠州分行將持續(xù)提升從業(yè)人員業(yè)務(wù)素養(yǎng)和防詐反詐能力,全面深入全民反詐工作,不斷凈化金融生態(tài)環(huán)境,為平安惠州建設(shè)保駕護航。