“看，我們這個群里的人都拿到了好多返現(xiàn)獎勵的�！�

　　“您可能遇到了刷單類詐騙，群里的“朋友”可能都是托�！�

　　“什么？”

　　正文：

　　近日下午，一名年輕的女士神情緊張的來到了廣發(fā)銀行惠州水口支行，要求網(wǎng)點工作人員核查賬戶為什么收不到他行轉(zhuǎn)入款項，影響到她“賺錢”了。

　　“您著急的這筆資金是什么款項呀？”網(wǎng)點工作人員一邊幫客戶查詢一邊詢問客戶。

　　“就是向我朋友借款，但是她打不進來我的賬戶，真奇怪，中午我的賬戶都還能正常轉(zhuǎn)賬�！�

　　“您的賬戶核查狀態(tài)為正常，可以正常收款。”

　　“啊，那怎么回事呀，我等著她的錢做正事的�！�

　　“您近期在做什么交易？”察覺到客戶神情急促的迫切希望資金入賬，舉止異常，網(wǎng)點工作人員馬上進一步詢問。

　　“我等著資金要按要求進行劃轉(zhuǎn)的”客戶回答道。

　　按要求劃轉(zhuǎn)？此時，工作人員敏銳地感覺到客戶可能正在遭受詐騙，馬上核查客戶交易流水，客戶當日發(fā)生2筆貸款業(yè)務，金額分別為3萬和2萬，中午時分已向2名個人客戶進行資金劃轉(zhuǎn)3萬元。

　　“中午您向兩個個人轉(zhuǎn)賬，您認識他們嗎？”

　　“不認識，我是在做任務，我們這個群里的人都拿到了好多返現(xiàn)獎勵的”，客戶隨即便出示手機操作示范，向網(wǎng)點工作人員點擊一款“數(shù)字人研”的App，并告知通過處理里面發(fā)布的任務，就會返回獎勵資金，群聊里面有很多人搶著賺錢。

　　“我的賬戶余額已經(jīng)不夠做任務了，我得趕緊讓朋友先轉(zhuǎn)入一些資金給我周轉(zhuǎn)完成任務”，客戶仍在焦急地等著朋友劃轉(zhuǎn)。

　　“您可能遇到了刷單類詐騙，群里的“朋友”可能都是托，別轉(zhuǎn)！”網(wǎng)點工作人員看完后立即對客戶的轉(zhuǎn)賬行為進行勸阻并擔憂地告知客戶。

　　“什么？”客戶此時還將信將疑，網(wǎng)點工作人員制止客戶行為并馬上帶領客戶打印流水，呼叫營業(yè)室主任前來協(xié)助核實，并向客戶講解該類詐騙常見的手段。最終，該女士在銀行工作人員的勸說下相信自己受到了詐騙，取消了繼續(xù)轉(zhuǎn)賬的念頭，并在銀行工作人員的協(xié)助下進行了報警，隨即根據(jù)公安機關的指示前往當?shù)嘏沙鏊�進行進一步核實確認。

　　在此次堵截過程中，銀行工作人員對電信詐騙保持高度警惕，盡責提醒客戶防范電信詐騙，耐心勸說，及時截�？蛻艚酉聛硪�轉(zhuǎn)賬的2萬元資金，避免了客戶在“刷單”的泥潭中越陷越深。

　　廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：

　　刷單詐騙有套路，莫把“陷阱”當“餡餅”；

　　切莫貸款借錢刷，墊錢刷單一定騙；

　　群里“朋友”都是托，莫將心動變行動。

　　刷單返利為高發(fā)的詐騙類型，詐騙分子通過設置誘餌、發(fā)布招聘廣告，利用受害人兼職賺錢的心理，引導其進行刷單詐騙。由于現(xiàn)在群眾防范意識都比較強，詐騙分子不會對其直接進行詐騙，而是會分享刷單 APP 或?qū)⑹芎θ死�近刷單福利群，當受害人看到其�?群友"在群里分享自己的刷單成果，得了蠅頭小利，受害人難免會心動。當受害人放下戒心之后，刷單的金額將會不斷上升，當遇到"大單"之后，詐騙分子就會將金額進行鎖定，對受害人說無法進行提現(xiàn)，是頻繁刷單導致，需要充值才能提現(xiàn)，如果受害人還蒙在鼓里，還會騙其繼續(xù)交保證金，而實際上受害人的錢早已被轉(zhuǎn)走了，當充值交保證金完成后，就會立馬切斷與受害人的聯(lián)系，從而完成詐騙。來源：廣發(fā)銀行惠州分行