15日，中國人民銀行下調(diào)金融機構(gòu)存款準備金率0.5個百分點（不含已執(zhí)行5%存款準備金率的金融機構(gòu)），全面降準“靴子”落地。記者從人民銀行廣州分行14日舉行的新聞發(fā)布會上了解到，此輪降準預計為其轄內(nèi)法人銀行釋放資金320億元，將有效增加銀行機構(gòu)支持實體經(jīng)濟的長期穩(wěn)定資金來源，促進銀行機構(gòu)加大對中小微企業(yè)信貸支持力度。
發(fā)布會公布的2021年二季度廣東經(jīng)濟金融數(shù)據(jù)顯示，今年1—6月，廣東本外幣貸款增加1.68萬億元；企業(yè)中長期資金供給持續(xù)增加，企業(yè)中長期貸款增加8119億元，同比多增909億元；“房住不炒”得到嚴格落實，個人住房貸款同比少增658億元。
數(shù)據(jù)之外，發(fā)布會還介紹了金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展、激發(fā)市場活力取得的亮點成果，如首次公布粵港澳大灣區(qū)13家金融機構(gòu)環(huán)境信息披露報告細節(jié)、外匯局廣東分局引導企業(yè)樹立“匯率風險中性”理念管理匯率風險等內(nèi)容。
降低企業(yè)再融資成本
“今年上半年，全省貨幣信貸和社會融資規(guī)模穩(wěn)定較快增長，對制造業(yè)、小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等領(lǐng)域信貸支持力度進一步加大，對實體經(jīng)濟資金支持保持合理充裕和精準有效，社會綜合融資成本穩(wěn)中有降�！比嗣胥y行廣州分行調(diào)查統(tǒng)計處處長汪義榮介紹，6月末，廣東本外幣貸款余額21.25萬億元，同比增長14.5%。
值得一提的是，5月下旬廣東局部地區(qū)出現(xiàn)突發(fā)疫情后，人行廣州分行加大了窗口指導和穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)政策力度，6月廣東貸款增加2854億元，環(huán)比多增1202億元，同比多增440億元。
隨著疫情影響的逐漸減退，企業(yè)短期應(yīng)急性資金需求有所回落。數(shù)據(jù)顯示，上半年，企事業(yè)單位貸款增加1.10萬億元，同比少增2124億元。其中，中長期貸款增加8119億元，同比多增909億元；短期貸款增加1841億元，同比少增3091億元。
企業(yè)中長期貸款同比多增，短期貸款同比少增，原因何在？汪義榮介紹，一方面，是因為對企業(yè)中長期流動資金供給在政策引導下持續(xù)增加�！盀榱私档推髽I(yè)的再融資成本，避免資金‘短借長用’，全省銀行金融機構(gòu)加大了長期貸款的投放力度�！绷硪环矫�，是因為疫情沖擊所造成的短期應(yīng)急性資金需求自去年下半年以來持續(xù)回落。
從數(shù)據(jù)看，備受關(guān)注的小微企業(yè)、個體戶得到資金呵護。截至6月末，人行廣州分行轄內(nèi)地方法人銀行已對5.84萬戶經(jīng)營主體682億元普惠小微貸款實施延期還本付息，對5.61萬戶經(jīng)營主體發(fā)放普惠小微信用貸款344億元，撬動各類銀行機構(gòu)對1571億元普惠小微貸款進行延期，發(fā)放3337億元普惠小微信用貸款。1—6月，轄內(nèi)累計發(fā)放支小再貸款和投向小微企業(yè)的再貼現(xiàn)資金共計510億元。
此外，廣東金融數(shù)據(jù)還顯示，“房住不炒”定位和房地產(chǎn)金融宏觀審慎管理政策得到嚴格落實。6月末，廣東房地產(chǎn)貸款余額7.02萬億元，同比增長9.7%；比年初增加3680億元，同比少增784億元，占各項貸款增量的21.9%，比上年同期下降3.1個百分點。其中，個人住房貸款比年初增加2592億元，同比少增658億元。
13家銀行發(fā)布環(huán)境信息披露報告
金融機構(gòu)環(huán)境信息披露是綠色金融體系的五大支柱內(nèi)容之一。發(fā)布會上，粵港澳大灣區(qū)13家金融機構(gòu)環(huán)境信息披露報告細節(jié)首次公布�！斑@是國內(nèi)首個由區(qū)域統(tǒng)一組織、集中公開展示的金融機構(gòu)環(huán)境信息披露模式�！比诵袕V州分行金融研究處副處長李美洲表示。
今年初，人行廣州分行正式啟動大灣區(qū)金融機構(gòu)環(huán)境信息披露試點工作，首批試點對象涵蓋大灣區(qū)內(nèi)地8市13家法人銀行機構(gòu)，旨在通過試點為全省金融機構(gòu)開展環(huán)境信息披露探索路徑和積累經(jīng)驗。
目前，廣州銀行、廣州農(nóng)商行、珠海華潤銀行、珠海農(nóng)商行、博羅農(nóng)商行、東莞銀行、東莞農(nóng)商行、中山農(nóng)商行、江門農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、四會農(nóng)商行、德慶農(nóng)商行等13家試點機構(gòu)均已提交高質(zhì)量的環(huán)境信息披露報告，并通過“粵信融”平臺掛網(wǎng)發(fā)布。李美洲介紹，13家金融機構(gòu)發(fā)布的環(huán)境信息披露報告既有定性披露，也有量化指標分析，對社會公眾和投資者最為關(guān)心的“碳足跡”“碳減排”等關(guān)鍵信息均進行了披露�！霸圏c機構(gòu)在完成披露框架基本內(nèi)容后，還從不同角度對披露內(nèi)容進行了延伸，體現(xiàn)了‘規(guī)定動作+自選動作’的組合披露特點�！彼e例道，南海農(nóng)商行開創(chuàng)性地對火電、化工、石化、陶瓷、有色金屬壓延加工、有色金屬冶煉、鑄造及其他金屬制品制造七個行業(yè)開展環(huán)境壓力測試，是目前國內(nèi)開展環(huán)境壓力測試覆蓋行業(yè)最多的中小金融機構(gòu)。四會農(nóng)商行選擇水泥行業(yè)、順德農(nóng)商行選擇印染行業(yè)進行壓力測試，為省內(nèi)中小金融機構(gòu)測算氣候變化相關(guān)金融風險提供有益探索。
此外，廣州銀行對18個行業(yè)對公信貸客戶的碳排放量進行了核算，南海農(nóng)商行對八大行業(yè)和貸款余額在5000萬元以上的客戶的碳排放量進行了核算，清晰識別并展示了信貸資產(chǎn)層面主要的“碳排放源”，為下一步推動信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整和信貸資產(chǎn)層面“碳中和”提供了數(shù)據(jù)支撐。東莞銀行、南海農(nóng)商行還披露了自身發(fā)行的綠色金融債券所募集資金投資支持項目的碳減排效應(yīng)，從更寬泛的角度向社會公眾展示了綠色資產(chǎn)的環(huán)境效益。
引導企業(yè)適應(yīng)匯率雙向波動
近年來，受市場供求和國際金融市場變化等多重因素影響，人民幣匯率有升有貶，雙向波動彈性不斷增強。在匯率雙向波動逐漸常態(tài)化的環(huán)境下，如何做好匯率風險管理，對國際業(yè)務(wù)占比較大的企業(yè)財務(wù)績效具有十分重要的影響。
“我們在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，部分企業(yè)存在匯率‘浮動恐懼’或匯率投機等心理，在風險管理操作上則表現(xiàn)為匯率避險‘裸奔’或‘順周期’行為�！比诵袕V州分行外匯綜合處副處長李繼偉表示。
記者了解到，匯率避險“裸奔”指企業(yè)風險管理較為被動，缺少科學有效的匯率風險管理手段；匯率避險“順周期”則指企業(yè)存在“賭博投機”心態(tài)，在資產(chǎn)負債管理方面存在過度“順周期”財務(wù)運作，希望謀取匯率升貶值的收益，忽略承擔的風險，缺乏“單邊賭人民幣升值或貶值，久賭必輸”的認識。
為了讓轄內(nèi)市場主體更好地適應(yīng)匯率雙向波動的常態(tài)，今年，外匯局廣東省分局將提升企業(yè)匯率風險管理水平作為今年的重點推進工作事項，加大匯率風險中性理念宣傳，引導企業(yè)審慎安排資產(chǎn)負債貨幣結(jié)構(gòu)，合理運用外匯衍生產(chǎn)品管理匯率風險，降低企業(yè)經(jīng)營風險，為企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營提供有力支持。
截至目前，廣東轄內(nèi)企業(yè)匯率風險意識明顯增強，綜合運用匯率避險工具的能力得到提升。外匯局廣東省分局數(shù)據(jù)顯示，2021年上半年，銀行對客外匯遠期、期權(quán)累計簽約額同比增長176%；廣東企業(yè)套保比率24.01%，同比上升10.5個百分點。
南方日報記者 唐柳雯