今年以來，全市各地、各級聯(lián)席會議成員單位積極履職盡責(zé)，主動擔(dān)當作為，強力推進反詐各項工作。公安機關(guān)深入開展東江系列清查行動，并專門組織開展“斷卡冬季攻堅”行動，重點打擊“兩卡”違法犯罪，我市打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙效能排全省前列。

　　截至11月23日，在高壓打擊態(tài)勢下，全市共接電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)、詐騙案件數(shù)分別同比下降13%、6%，階段性實現(xiàn)了“雙下降”目標。清理存量涉詐嫌疑電話號碼80萬個，關(guān)停涉詐號碼110萬個。全市共止付1.9億余元，凍結(jié)涉案資金1.1億余元，精準預(yù)警見面勸阻事主近20萬次，是去年全年的2倍以上，避免群眾直接財產(chǎn)損失近4000萬元。

　　非實名電話卡或被限制功能或停用

　　本月起，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實施。該法這部法律作為小切口的專門立法，堅持源頭治理、綜合治理，矛頭直指“兩張卡”，筑牢反詐騙法治防火墻。

　　據(jù)惠州市公安局反詐騙民警介紹，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，辦理電話卡，開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，并且明確了銀行卡和電話卡停用的前提條件，銀行和移動通信運營商可依法拒絕開辦、依法停用“兩張卡”，其中特別要求所有電話卡必須全部實名制，否則將限制功能或停用。

　　該法還明確，任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或使用電話卡批量插入設(shè)備等設(shè)備、軟件。任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供出售、提供個人信息，幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢等幫助。任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。

　　對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙前科人員和前往重點地區(qū)、出境活動存在重大涉詐嫌疑的人員，有關(guān)部門有權(quán)決定不準出境等內(nèi)容。

　　限制新開銀行卡非柜面業(yè)務(wù)，涉詐嫌疑人自投羅網(wǎng)

　　市反詐騙中心民警日前通過“斷卡精靈”模型旅業(yè)預(yù)警模塊，發(fā)現(xiàn)在我市惠城區(qū)如家酒店出現(xiàn)三名涉案“一級卡”卡主同住的情況，通過結(jié)合情報系統(tǒng)分析，偵辦干警判斷該三名人員極大可能為“洗錢團伙”，市反詐騙中心迅速將該線索通報至惠城區(qū)反詐騙中心，要求組織所在轄區(qū)派出所上門進行核查。

　　現(xiàn)場核查警力到達后，3名嫌疑對象已經(jīng)退房離開，并從視頻卡口追查到，其一行一共5人，駕駛著一臺黑車奧迪牌汽車往汕尾方向離去，并通過車輛軌跡發(fā)現(xiàn)，經(jīng)常在江西、江門、佛山、東莞、惠州、梅州等地市流竄。結(jié)合此情況，市反詐騙中心迅速將5名嫌疑對象身份通報至人民銀行和我市各大商業(yè)銀行處核查是否在我市存在“新開銀行卡”，通過銀行核查，發(fā)現(xiàn)該5名對象在我市一天時間內(nèi)開辦了十余張銀行卡，至此偵辦民警已有較大把握判斷以上5人為一“洗錢團伙”，遂通知各開卡銀行迅速開通風(fēng)控管理措施，通過限制這些新開銀行卡非柜面業(yè)務(wù)進行初步干預(yù)，并將該5名犯罪嫌疑人身份和車輛信息列入監(jiān)測。

　　幾天后，該犯罪團伙由于在我市新開的銀行卡無法使用網(wǎng)上銀行和手機銀行功能，回到了開辦銀行的網(wǎng)點要求予以復(fù)通，銀行網(wǎng)點工作人員發(fā)現(xiàn)后通報情況給市反詐騙中心，市反詐騙中心立即組織與網(wǎng)點捆綁的轄區(qū)派出所前往抓捕，5名以陳某為首的涉嫌“洗錢”團伙被一舉抓獲。

　　惠報全媒體記者付巨晗 通訊員惠公宣