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低迷半年多的貨幣型基金收益近日出現(xiàn)普漲格局:最新平均近7日年化收益率2.1%,近七成收益率超過2%。多位業(yè)內(nèi)人士表示,隨著春節(jié)臨近,貨基收益率預(yù)計(jì)短期內(nèi)仍將繼續(xù)提升,在此背景下,為了減少套利資金大量涌入帶來的沖擊,多只貨幣基金開啟“限購模式”。
近七成貨基收益率超2%
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至最新收盤日,全市場(chǎng)貨幣型基金近7日平均年化收益率為2.1%,創(chuàng)近半年高位。與2022年11月18日創(chuàng)下的1.45%低點(diǎn)相比,抬升65個(gè)BP。其中,貨基A類平均7日年化收益率為1.99%,貨基B類同期收益率為2.28%。
從全市場(chǎng)收益率分布看,貨基A類中,目前有204只貨基近7日年化收益率超過2%,占比55.28%;若不同份額分開計(jì),全市場(chǎng)超過2%的貨基數(shù)量占比則接近七成。
即使是“國民理財(cái)神器”——天弘余額寶也不能例外。2022年以來,余額寶收益率走低,甚至在11月期間一度跌至1.29%,創(chuàng)下歷史新低,而在高峰時(shí)期,天弘余額寶的7日年化收益率一度沖至6.763%,萬份收益更是超過1.7元。目前相比高峰時(shí)期,收益甚至不足零頭。但是臨近年末,流動(dòng)性出現(xiàn)吃緊,貨幣基金的收益調(diào)轉(zhuǎn)槍頭開始上漲,天弘余額寶的收益率一度已經(jīng)漲至1.88%,創(chuàng)6個(gè)月的新高。
建信基金表示,貨幣基金近期收益率出現(xiàn)一定上漲,主要有以下原因:一方面,貨幣基金主要投資于1年以內(nèi)的貨幣市場(chǎng)資產(chǎn),這類短期資產(chǎn)與資金面關(guān)聯(lián)較強(qiáng),2022年四季度以來短期資金利率出現(xiàn)快速上行,帶動(dòng)貨基收益率出現(xiàn)一定回升。另一方面,隨著防疫政策優(yōu)化及地產(chǎn)融資政策邊際放松,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好改善,債券收益率上行,加上部分理財(cái)產(chǎn)品為應(yīng)對(duì)贖回拋售債券,進(jìn)一步加劇了債券市場(chǎng)的調(diào)整,主要投資于短端債券資產(chǎn)的貨幣基金直接受益于資產(chǎn)收益的上行。
東方金證通貨幣基金經(jīng)理鄭雪瑩也認(rèn)為,一方面,適逢跨年、春節(jié),資金利率季節(jié)性走高;另一方面,在疫情防控政策優(yōu)化和穩(wěn)增長(zhǎng)政策背景下,債券市場(chǎng)收益率也有所上行,組合再配置收益率有所提高。
多只基金開啟“限購模式”
貨幣基金通常都會(huì)在節(jié)前“閉門謝客”,今年也不例外,由于貨幣基金近期收益升高,為了避免大額資金涌入,有部分貨幣基金已經(jīng)提前開始“限購”。
1月4日,匯添富基金發(fā)布公告,即日起暫停匯添富貨幣的大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、大額定期定額投資業(yè)務(wù),單日單個(gè)基金賬戶單筆或多筆累計(jì)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資的金額不應(yīng)超過1000萬元(含1000萬元)。當(dāng)單日某基金賬戶單筆或多筆累計(jì)申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資該份額的金額超過1000萬元,公司將部分或全部拒絕。
1月6日,華夏收益寶貨幣宣布暫停大額申購。公告稱,為保護(hù)現(xiàn)有基金份額持有人利益,加強(qiáng)基金投資運(yùn)作的穩(wěn)定性,自1月9日起單個(gè)投資人單日累計(jì)申購(含定期定額申購)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入A份額或B份額的金額不超過500萬元。
1月9日銀華活錢寶貨幣基金公告稱,為最大限度保護(hù)份額持有人利益,該基金F份額自1月10日起暫停辦理代銷機(jī)構(gòu)2000萬元以上的大額申購(含定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入)業(yè)務(wù)。
記者發(fā)現(xiàn),隨著節(jié)假日的臨近,暫停大額申購的貨基越來越多,富國基金旗下的富國安益貨幣、興全天添益、諾德貨幣等多只貨幣基金都宣布暫停大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、大額定期定額投資業(yè)務(wù),單日申購上限從500萬元到2億元不等。
整體來看,目前已有超五成貨幣基金實(shí)施了限購等舉措。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至1月6日,在全市場(chǎng)371只貨幣市場(chǎng)基金中(份額合并計(jì)算,下同),208只處于暫停申購或者暫停大額申購的狀態(tài),占比約56%。
“這主要是為防止套利資金集中大量流入攤薄老持有人收益,以減小資產(chǎn)規(guī)模波動(dòng)帶來的沖擊,穩(wěn)定投資收益。”有基金公司人士解釋,暫停大額資金申購是出于保護(hù)原持有人利益的考慮。每次節(jié)假日前,套利資金都會(huì)集中大量涌入貨幣基金,以獲取假期收益,但對(duì)貨幣基金而言,增量資金短期、快速地進(jìn)入不僅會(huì)攤薄老持有人的基金收益,也不利于貨幣基金的平穩(wěn)運(yùn)作,所以貨幣基金往往會(huì)在節(jié)前提前“閉門謝客”。
惠州日?qǐng)?bào)記者劉乙端