一樁810萬(wàn)元的詐騙案牽出一群幫人洗錢(qián)的“工具人”，為賺取好處費(fèi)，他們打著買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣的幌子幫人轉(zhuǎn)移巨額贓款，4月2日，覃某、韋某等5人分別因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被上海市普陀區(qū)檢察院提起公訴。
接到“大使館”的電話(huà)后轉(zhuǎn)賬810萬(wàn)
李先生居住在上海，妻子朱女士長(zhǎng)期在國(guó)外經(jīng)營(yíng)一家公司。李先生回憶，2020年11月的一個(gè)晚上，他在臨睡前接到妻子來(lái)電，電話(huà)那頭妻子情緒異常激動(dòng)：“公司出了問(wèn)題，你趕緊向我發(fā)給你的銀行賬戶(hù)上轉(zhuǎn)23萬(wàn)元�！甭�(tīng)著妻子著急的語(yǔ)氣，李先生二話(huà)不說(shuō)便轉(zhuǎn)了錢(qián)。誰(shuí)知第二天，妻子又向李先生要了兩次錢(qián)，要求分別往另外兩個(gè)銀行賬戶(hù)上打款160萬(wàn)元。每次李先生想要詳細(xì)問(wèn)問(wèn)原因，妻子都只回答道：“不要問(wèn)，照做就好了�！�
接下來(lái)的幾天，妻子不斷地向李先生要錢(qián)，金額越來(lái)越大，李先生為了湊齊巨額錢(qián)款，甚至還抵押了一套房產(chǎn)向朋友借錢(qián)。就這樣，在短短一周之內(nèi)，夫妻倆通過(guò)各種辦法籌集錢(qián)款810萬(wàn)元，通過(guò)手機(jī)網(wǎng)銀分別轉(zhuǎn)賬至9個(gè)不同的銀行賬戶(hù)內(nèi)。然而，就在第6天傍晚，李先生又接到妻子的電話(huà)：“人聯(lián)系不上了，我是不是被騙了��？”
這下李先生傻眼了，連忙追問(wèn)妻子詳細(xì)情況。原來(lái)，6天前，朱女士接到幾通自稱(chēng)大使館、公安機(jī)關(guān)、檢察院工作人員的電話(huà)，稱(chēng)其涉嫌一樁案件，要逮捕她。朱女士因內(nèi)心恐懼失去理智，竟然就這樣相信了。這之后，對(duì)方便不停地以提供取保候?qū)彵ＷC金、資金審查等理由，要求朱女士轉(zhuǎn)賬。沒(méi)想到轉(zhuǎn)賬后對(duì)方就消失了，朱女士這才懷疑自己上當(dāng)了。
接受詢(xún)問(wèn)時(shí)，李先生苦不堪言：“被騙的810萬(wàn)元，一大半都是我找朋友借的錢(qián)。”
根據(jù)錢(qián)款資金流向，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)，一部分涉案錢(qián)款經(jīng)層層轉(zhuǎn)賬進(jìn)入了覃某、韋某等5人名下的銀行賬戶(hù)內(nèi)。經(jīng)查，原來(lái)他們?yōu)楂@取好處費(fèi)，提供多張銀行卡號(hào)幫人轉(zhuǎn)移贓款。
聊天群暗藏洗錢(qián)套路
覃某向辦案檢察官講述了自己一步步走向犯罪的過(guò)程：2020年10月初，覃某和韋某經(jīng)朋友介紹，下載了一款境外聊天軟件，加入了一個(gè)聲稱(chēng)是交易虛擬貨幣的群，群中時(shí)不時(shí)地有人發(fā)布收幣的信息。按照群內(nèi)的提示，覃某提供了多張自己名下的銀行卡號(hào)給群中網(wǎng)名為“Z”的神秘人物，隨后就等著一筆又一筆來(lái)歷不明的錢(qián)款轉(zhuǎn)入自己的銀行卡內(nèi)。
覃某用這些錢(qián)在指定的虛擬貨幣交易網(wǎng)站上購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量的虛擬貨幣，然后在群中和“Z”商量?jī)r(jià)格，對(duì)方會(huì)以略高于市場(chǎng)價(jià)的金額收購(gòu)這些虛擬貨幣，談妥價(jià)格后，覃某將虛擬貨幣轉(zhuǎn)至對(duì)方提供的收幣賬戶(hù)，而對(duì)方把人民幣打到覃某的賬戶(hù)上。覃某等人則從中賺取差價(jià)作為好處費(fèi)。
只需要手指動(dòng)一動(dòng)，不菲的好處費(fèi)便能收入囊中，這讓覃某、韋某嘗到甜頭。隨著交易金額越來(lái)越大，二人不但沒(méi)有感到害怕，反而還將朋友、家人拉下水。覃某偷偷拿女友的手機(jī)用于作案：“因?yàn)檗D(zhuǎn)賬金額比較大，我的銀行卡每張每天限額5萬(wàn)元，已經(jīng)不夠用了，所以我便拿女朋友的手機(jī)轉(zhuǎn)賬�！�
辦案檢察官敏銳地察覺(jué)到，這樣神秘又復(fù)雜的交易行為，不過(guò)是為了掩飾洗錢(qián)的真實(shí)目的。
在覃某、韋某的慫恿下，另外一對(duì)情侶魏某和袁某也加入洗錢(qián)大軍。而韋某為了能夠賺更多的錢(qián)，將此事告訴了姐姐韋某秋，讓姐姐新開(kāi)了多張銀行卡并注冊(cè)微信小號(hào)給他洗錢(qián)用。
經(jīng)辦案檢察官審查，通過(guò)這樣的方式，覃某、韋某等人分別轉(zhuǎn)移了大約幾十萬(wàn)元人民幣。雖然經(jīng)手了巨額錢(qián)款，但他們因此獲利只有2000元到6000元不等。最終，他們也為此付出了慘痛的代價(jià)，因?yàn)橛|犯刑法鋃鐺入獄。
“工具人”并不無(wú)辜
到案后，犯罪嫌疑人的供述存在反復(fù)，在案件偵查階段，覃某等人都曾承認(rèn)知道涉案錢(qián)款來(lái)源有問(wèn)題：“該炒幣網(wǎng)站本身有防止洗錢(qián)的機(jī)制，購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣時(shí)要求提供兩級(jí)至三級(jí)的轉(zhuǎn)賬流水，因此我們會(huì)通過(guò)將銀行卡綁定到第三方支付平臺(tái)將錢(qián)款多轉(zhuǎn)幾次，來(lái)規(guī)避反洗錢(qián)機(jī)制�！�
但在后續(xù)的筆錄中，他們?nèi)糠�，在審查逮捕階段，5名犯罪嫌疑人均否認(rèn)自己主觀明知涉案錢(qián)款是犯罪所得。
他們真的只是毫不知情的“工具人”嗎？辦案檢察官仔細(xì)審查了證據(jù)材料，發(fā)現(xiàn)覃某等人用于犯罪的銀行賬戶(hù)在他人錢(qián)款匯入后，均有被止付或者凍結(jié)的情況。
除此之外，辦案檢察官還仔細(xì)查看了每一筆轉(zhuǎn)賬流水，發(fā)現(xiàn)這些錢(qián)款基本都是在凌晨3點(diǎn)后進(jìn)賬，覃某等人也常常在凌晨開(kāi)始操作，明顯不符合正常的交易規(guī)律。諸如此類(lèi)，犯罪嫌疑人在交易過(guò)程表現(xiàn)出種種不符合常理的行為，都能證明他們?cè)谥饔^上明知他人打入賬戶(hù)的錢(qián)款來(lái)源有問(wèn)題，但為獲利仍提供賬戶(hù)收取錢(qián)款，并通過(guò)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣的方式將錢(qián)款轉(zhuǎn)移至他人指定賬戶(hù)中。
再次訊問(wèn)犯罪嫌疑人時(shí)，辦案檢察官通過(guò)證據(jù)開(kāi)示一步步擊潰了犯罪嫌疑人的心理防線。最終在辦案檢察官的釋法說(shuō)理下，5名犯罪嫌疑人簽下了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。
辦案檢察官認(rèn)為，覃某、韋某、魏某、袁某明知是犯罪所得的贓款而予以轉(zhuǎn)移，數(shù)額超過(guò)5000元的立案標(biāo)準(zhǔn)，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。而韋某秋明知弟弟借用自己的銀行賬號(hào)、網(wǎng)銀密碼、手機(jī)號(hào)等信息用于網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍前往銀行開(kāi)卡，并將銀行賬戶(hù)、密碼、手機(jī)號(hào)等交給弟弟使用，雖未直接參與虛擬貨幣洗錢(qián)行為，但其為犯罪提供了幫助，涉案金額達(dá)25萬(wàn)元，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
近年來(lái)，虛擬貨幣交易被不法分子利用，成為轉(zhuǎn)移贓款的新手法，類(lèi)似案件頻頻發(fā)生。近期，普陀區(qū)檢察院辦理通過(guò)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣實(shí)施洗錢(qián)、掩飾、隱瞞犯罪所得案件6件22人。檢察官在辦案中發(fā)現(xiàn)，虛擬貨幣點(diǎn)對(duì)點(diǎn)分散交易，資金難以追根溯源。通常，上游犯罪為隱匿資金源流，在銀行賬戶(hù)與第三方支付賬戶(hù)間多級(jí)跳轉(zhuǎn)，以增加資金監(jiān)管壁壘。而開(kāi)立虛擬貨幣交易賬戶(hù)十分便捷，行為人僅需在虛擬貨幣交易網(wǎng)站或App客戶(hù)端進(jìn)行注冊(cè)并綁定銀行卡、手機(jī)號(hào)，犯罪工具也僅限手機(jī)、電腦即可。
對(duì)此，檢察官提醒，電信詐騙犯罪呈現(xiàn)出跨境化、集團(tuán)化、職業(yè)化的趨勢(shì)，給打擊犯罪帶來(lái)取證難、定性難、抓捕難、追贓難等問(wèn)題。在電信詐騙犯罪的下游，對(duì)犯罪所得進(jìn)行轉(zhuǎn)移的幫助行為的嚴(yán)厲懲治，成為打擊電信詐騙犯罪的一個(gè)突破口。如明知錢(qián)來(lái)路不正，在高額利潤(rùn)的誘惑下，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣等手段幫人轉(zhuǎn)移贓款，則會(huì)成為電信詐騙的幫兇，觸犯刑法。