經(jīng)山東省陽(yáng)谷縣檢察院提起公訴，2021年4月，法院以非法提供信用卡信息罪判處李利東有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元。
日前，辦案檢察官向記者披露了這個(gè)收購(gòu)、出售他人信用卡信息牟利的犯罪鏈條。
拉著朋友稀里糊涂把卡“賣(mài)”了
2019年10月，村民張強(qiáng)到公安機(jī)關(guān)報(bào)警，說(shuō)明了自己被騙20多萬(wàn)元的經(jīng)過(guò)。
原來(lái)，2019年7月，張強(qiáng)在微信朋友圈里看到一個(gè)關(guān)于介紹某線上賭博游戲App的信息，于是就加了對(duì)方“蘭花”的微信。對(duì)方給了他一個(gè)鏈接后，張強(qiáng)抱著玩玩的心態(tài)打開(kāi)鏈接進(jìn)入了游戲界面，發(fā)現(xiàn)游戲內(nèi)容很簡(jiǎn)單，就是猜大小、單雙，每三分鐘開(kāi)一次結(jié)果，投注從10元到6300元不等。張強(qiáng)用微信充值后，贏了一些錢(qián)，玩了幾局后，“蘭花”讓張強(qiáng)直接下載該游戲App，張強(qiáng)下載后陸續(xù)充值，偶爾能贏上一回獲得返利。
兩個(gè)月后，張強(qiáng)發(fā)現(xiàn)了不對(duì)勁，經(jīng)過(guò)計(jì)算，自己轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的一個(gè)開(kāi)戶(hù)名為廖開(kāi)森的銀行卡14萬(wàn)元，再加上微信轉(zhuǎn)賬，前后共計(jì)20多萬(wàn)元，但是獲得的三次返利總共才1.2萬(wàn)元。也就是說(shuō)短短兩個(gè)月，張強(qiáng)竟輸?shù)袅?0萬(wàn)元。意識(shí)到可能被騙的張強(qiáng)，去找“蘭花”卻發(fā)現(xiàn)已經(jīng)聯(lián)系不上了，于是到公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
公安機(jī)關(guān)辦案人員隨即立案?jìng)刹椋谝粫r(shí)間找到了廖開(kāi)森，經(jīng)過(guò)詢(xún)問(wèn)，廖開(kāi)森交代，自己在2019年5月因手頭拮據(jù)，應(yīng)朋友李利東的要求，去辦理了這張銀行卡，還開(kāi)通了網(wǎng)上銀行，新辦了一張綁定銀行卡的手機(jī)卡，然后將自己的銀行卡、網(wǎng)銀U盾、銀行卡密碼、手機(jī)卡、身份證復(fù)印件賣(mài)給了李利東。但是李利東用這些信息來(lái)干什么，自己并不知道。
賣(mài)掉的卡里每天有上萬(wàn)流水
李利東，湖南省東安縣一個(gè)普通村民，2019年6月，一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，聽(tīng)表弟說(shuō)微信里有人收購(gòu)銀行卡，報(bào)酬還挺可觀。李利東通過(guò)表弟推薦添加了一個(gè)叫“流星雨”的微信好友，內(nèi)心想著，這么多親朋好友，每張銀行卡能賣(mài)到1800元，這筆生意不錯(cuò)。
隨后，李利東找到了朋友曾慶山，許諾每張卡給曾慶山600元的報(bào)酬，且保證只是用來(lái)讓別人周轉(zhuǎn)資金，絕對(duì)不干違法的事情。曾慶山礙于面子，將自己和妻子名下的五張銀行卡交給了李利東，李利東將3000元報(bào)酬給了曾慶山。隨后，李利東還帶著曾慶山和其妻子去開(kāi)通了網(wǎng)銀、辦理新手機(jī)卡，然后將銀行卡及這些配套信息都賣(mài)給了“流星雨”。
這些銀行卡被使用了不到三個(gè)月，曾慶山就聽(tīng)說(shuō)是被別人用來(lái)干違法的事情，于是立刻到銀行將所有銀行卡掛失，此時(shí)交易信息顯示，在不到三個(gè)月的時(shí)間里，卡內(nèi)每天都有上萬(wàn)甚至幾十萬(wàn)的流水。
而另一邊的李利東，將曾慶山的銀行卡及信息賣(mài)給了“流星雨”后，獲得了不菲的報(bào)酬。初嘗甜頭的李利東開(kāi)始搜羅自己身邊的親朋好友，以400元至1000元不等的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)銀行卡和相關(guān)信息，共拿到了近20張銀行卡及配套的信息，賺取了2萬(wàn)余元。2020年9月，李利東被公安機(jī)關(guān)抓獲。
買(mǎi)賣(mài)他人銀行卡及相關(guān)信息構(gòu)成什么罪
2020年10月，陽(yáng)谷縣公安局以涉嫌開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪對(duì)李利東提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕，陽(yáng)谷縣檢察院辦案檢察官拿到卷宗后，提審了李利東。
“我沒(méi)問(wèn)過(guò)他們拿銀行卡去干什么，我當(dāng)時(shí)也擔(dān)心他們會(huì)用來(lái)做違法犯罪的事，因?yàn)檫@些賬戶(hù)他們只用兩個(gè)月，這個(gè)事情不正常。”針對(duì)李利東的供述，檢察官認(rèn)為，如果認(rèn)定開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪的幫助犯，那么其主觀上應(yīng)當(dāng)明知、確知其將銀行卡提供給了網(wǎng)絡(luò)賭博組織，但是由于“流星雨”沒(méi)有到案，所以無(wú)法認(rèn)定其主觀明知，所以不宜認(rèn)定其構(gòu)成開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪。
那么李利東是否構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪呢？根據(jù)刑法第287條第2款規(guī)定，這一法條的“明知”又是否需要“確知”呢？檢察官經(jīng)過(guò)查閱資料和咨詢(xún)專(zhuān)家觀點(diǎn)，認(rèn)為李利東構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，原因在于，該罪名的“明知”既包括行為人主觀上確切知道，也包括主觀上可能知道，兩者只是認(rèn)識(shí)程度不同，前者明知的對(duì)象和內(nèi)容具有確定性，而后者明知的對(duì)象和內(nèi)容具有不確定性，但兩者都符合故意犯罪的概念。
檢察官經(jīng)過(guò)分析，認(rèn)為李利東的行為除了構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪外，持有他人銀行卡并提供給不法分子還妨害了國(guó)家金融管理秩序，可構(gòu)成妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪，三個(gè)罪名競(jìng)合，按照較重的認(rèn)定。因其非法提供信用卡信息達(dá)到“數(shù)額巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，該罪量刑在三年以上十年以下有期徒刑，比其他兩個(gè)罪名的刑期相對(duì)較重，因此應(yīng)當(dāng)以非法提供信用卡信息罪批準(zhǔn)逮捕。
2020年10月23日，陽(yáng)谷縣檢察院以非法提供信用卡信息罪將李利東批準(zhǔn)逮捕，并出具繼續(xù)偵查提綱，要求公安機(jī)關(guān)調(diào)取涉案App的相關(guān)數(shù)據(jù)，確定涉案多張銀行卡最終的用途，并對(duì)此案進(jìn)行徹查。
經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的繼續(xù)偵查，公安機(jī)關(guān)將該案移送檢察院審查起訴。2021年1月，陽(yáng)谷縣檢察院以非法提供信用卡信息罪提起公訴。2021年4月15日，陽(yáng)谷縣法院對(duì)李利東作出一審判決，采納了檢察機(jī)關(guān)的指控意見(jiàn)，認(rèn)為被告人李利東非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人的名義進(jìn)行交易，數(shù)量巨大，其行為構(gòu)成非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元。
由于“蘭花”“流星雨”兩個(gè)微信號(hào)均不是本人使用，公安機(jī)關(guān)正在進(jìn)一步偵查中。
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