10月12日，廣東省高級人民法院發(fā)布一批依法懲治金融犯罪典型案例。這些案例包括依法嚴懲通過“數(shù)字貨幣”實施非法集資、偽造事故實施保險詐騙、拆分非法集資款進行“自洗錢”、利用內(nèi)幕信息實施非法交易、惡意套現(xiàn)妨害信用卡管理秩序等金融犯罪。

據(jù)了解，今年1月至9月，全省法院共審結(jié)一審金融犯罪刑事案件516件，同比下降7.53%，金融犯罪呈下降趨勢。

案例1

以“數(shù)字貨幣”投資為名非法集資

法院：判處有期徒刑10年

2019年5月起，徐某為謀取非法利益，伙同他人通過舉辦投資宣講會以及在微信群發(fā)布宣傳信息等方式，向公眾宣傳虛構(gòu)的EOS幣、GBFA社區(qū)幣、GBFA生態(tài)幣和CNCC幣付寶等數(shù)字貨幣有高額靜態(tài)收益、發(fā)展下線有直推獎和管理獎等，利誘社會公眾通過線下向其轉(zhuǎn)賬的方式參與數(shù)字貨幣投資。至案發(fā)時，徐某非法集資致使投資人損失近500萬元。

佛山市順德區(qū)人民法院生效判決認為，被告人徐某無視國家法律，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，以集資詐騙罪判處徐某有期徒刑10年，并處罰金300萬元。

法院指出，本案是利用數(shù)字貨幣實施集資詐騙犯罪的典型案例。數(shù)字貨幣是虛擬貨幣，產(chǎn)生并存在于計算機網(wǎng)絡。2017年9月，中國人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》指出，代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準的非法公開融資行為，代幣或“虛擬貨幣”不具有法償性與強制性，國家明確禁止交易平臺為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務，否則將以從事非法金融活動予以懲處。本案被告人以投資數(shù)字貨幣為名誘騙公眾投資，不僅嚴重侵害集資參與人的財產(chǎn)權(quán)，而且還嚴重擾亂我國貨幣管理和金融監(jiān)管秩序。人民法院以集資詐騙罪對其予以懲處，不僅表明堅決維護金融安全與秩序的鮮明態(tài)度，還警示社會公眾投資“數(shù)字貨幣”業(yè)務具有違法性，謹防被騙。

案例2

通過內(nèi)幕交易炒股獲利上千萬元

法院：已構(gòu)成內(nèi)幕交易罪

2016年2月19日，陳某獲悉了乙公司收購甲公司的相關(guān)內(nèi)幕信息，并將該內(nèi)幕信息告訴蔡某，推薦其購買乙公司股票。后蔡某與其妻子黃某買入乙公司股票82萬余股，金額共計824萬余元，全部賣出后獲利1123萬余元。同年3月至4月，蔡某又買入乙公司股票10萬余股，金額共計153萬余元，之后賣出部分股票獲利127萬余元。此外，在內(nèi)幕信息敏感期內(nèi)，蔡某還多次推薦他人購買乙公司股票。

深圳市中級人民法院一審認為，被告人陳某、蔡某、黃某的行為均已構(gòu)成內(nèi)幕交易罪。在蔡某、黃某內(nèi)幕交易共同犯罪中，黃某起次要作用，系從犯，依法應當從輕處罰。陳某、蔡某、黃某均有自首情節(jié)，依法可減輕處罰。陳某、蔡某、黃某自愿認罪認罰，依法可從寬處理。故以內(nèi)幕交易罪判處陳某有期徒刑3年，并處罰金人民幣20萬元；判處蔡某有期徒刑3年，并處罰金人民幣2000萬元；判處被告人黃某有期徒刑2年，并處罰金人民幣1500萬元。廣東省高級人民法院二審裁定維持原判。

法院指出，本案是證券領域常見多發(fā)的典型案例。內(nèi)幕交易俗稱“老鼠倉”，是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人在信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的違法行為。隨著證券市場的活躍和上市公司并購重組的活動增多，我國內(nèi)幕交易案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，嚴重威脅和破壞資本市場的健康發(fā)展，必須予以懲處。本案被告人正是在內(nèi)幕交易敏感期內(nèi)泄露內(nèi)幕信息并建議他人買賣股票，損害證券市場公平、公正、公開的規(guī)則與秩序。人民法院以內(nèi)幕交易罪對其予以懲處，表明了對資本市場違法犯罪行為“零容忍”的鮮明態(tài)度。

羊城晚報全媒體記者 張豪