4月19日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于“中國(guó)時(shí)間銀行”有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示，提醒消費(fèi)者：銀保監(jiān)會(huì)從未批準(zhǔn)設(shè)立“中國(guó)時(shí)間銀行”，相關(guān)網(wǎng)站、社交平臺(tái)、APP等所稱“中國(guó)時(shí)間銀行”有關(guān)內(nèi)容均為虛假消息，相關(guān)投資活動(dòng)涉嫌違法犯罪，請(qǐng)公眾謹(jǐn)慎辨別，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　最早出現(xiàn)的“時(shí)間銀行”，是指志愿者將參與公益服務(wù)的時(shí)間存進(jìn)“時(shí)間銀行”，當(dāng)自己遭遇困難時(shí)就可以從中支取“被服務(wù)時(shí)間”，后來(lái)被不法分子打著“時(shí)間銀行”的概念鉆了空子。今年年初，50多歲的王女士被朋友介紹了一款名為“時(shí)間銀行”APP，據(jù)稱該項(xiàng)目系“由國(guó)家民政部發(fā)起的互助養(yǎng)老模式，只要在線上充值一定時(shí)間幣就可以產(chǎn)生收益，時(shí)間幣還能一比一兌換成人民幣”。

　　據(jù)悉，所謂“時(shí)間銀行”APP是“資金盤”的典型套路，通過(guò)不斷拉新人，以高額收益誘導(dǎo)用戶“投資”雇傭“志愿者”，吸納大量資金入盤，以此來(lái)發(fā)放所謂的“返利”，當(dāng)無(wú)人加入時(shí)，此盤岌岌可危，很有可能崩盤跑路。

　　近幾年類似“時(shí)間銀行”APP的騙局層出不窮，基本上都是“碰瓷”一些正規(guī)的合法機(jī)構(gòu)、國(guó)家政策或知名企業(yè)。比如之前被揭露的“碳中和”項(xiàng)目、“一帶一路”項(xiàng)目和“中海油國(guó)際”項(xiàng)目等等，都是被不法分子利用新興概念、正規(guī)機(jī)構(gòu)的名氣包裝出來(lái)的虛假金融項(xiàng)目，上當(dāng)受騙的群體以中老年人居多。

　　事實(shí)上，以“時(shí)間銀行”來(lái)命名也是違規(guī)的。銀保監(jiān)會(huì)此次發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示同時(shí)提到，以“時(shí)間銀行”命名網(wǎng)站、APP、微信公眾號(hào)、自媒體賬號(hào)等行為，涉嫌違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第十一條以及《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條“未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)……任何單位不得在名稱中使用‘銀行’字樣”“未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)”的規(guī)定。

　　惠州日?qǐng)?bào)記者劉乙端