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隨著網(wǎng)絡(luò)的興起
線上學(xué)習(xí)成為了許多人提升自我的重要途徑
在求學(xué)提升自我的同時(shí)
騙子也在逐步“奮進(jìn)”
他們早已布下羅網(wǎng),伺機(jī)而動
惠州一市民落入騙子織的騙網(wǎng)中,損失慘重
案例回顧
陌生短信,引導(dǎo)進(jìn)群
2023年初,小檬通過某紅書推薦“教育培優(yōu)”的培訓(xùn)課程很是吸引,于是花了499報(bào)名該APP網(wǎng)課。由于學(xué)校每日都有滿滿的課程,小檬一直未在APP上學(xué)習(xí)。
直至近日,小檬意外收到一條短信:【教育培優(yōu)】檬女士,您好。您很久未登錄“教育培優(yōu)”APP進(jìn)行學(xué)習(xí),如對課程不滿意,可加QQ群57****92,進(jìn)群結(jié)算返還學(xué)費(fèi)。
小檬看到短信后,心想自己確實(shí)有購買過該網(wǎng)課且沒有進(jìn)行學(xué)習(xí),自然沒有懷疑真實(shí)性,按照短信提示加入指定的QQ群聊。
下載app 施以小利博信任
進(jìn)群后,群管理員稱申請退學(xué)費(fèi)需通過“英大經(jīng)辦”APP進(jìn)行辦理,并在群聊中發(fā)布下載鏈接,小檬下載注冊賬戶后,便收到APP客服“清退辦理專員”的私信。對方以“審核退款資格”為由向小檬索要其個(gè)人信息,隨后對方稱“退費(fèi)需通過購買公司證券進(jìn)行增值”的方式退款(購買多少錢證券,即可返還本金及20%的利息)引導(dǎo)小檬注冊賬號并綁定銀行卡。
小檬注冊賬號后,發(fā)現(xiàn)賬號錢包有100元并能成功提現(xiàn)到銀行卡,得到甜頭的小檬更加確信對方是在幫自己退還學(xué)費(fèi),并按照對方提供的方案購買了1500元“證券”,隨后對方向小檬發(fā)送一份回款協(xié)議,表示本金連同利息會分批到賬,同時(shí)小檬賬號收到600元回款,小檬再次將600元成功提現(xiàn)至銀行卡。2次成功提現(xiàn)讓小檬完全放松警惕。
騙子收網(wǎng) 受害者損失慘重
見到有利可圖,小檬在對方的指導(dǎo)下繼續(xù)購買了1211元“證券隨后對方以“清退學(xué)員較多需要隨即匹配統(tǒng)一金額學(xué)員一起完成回款指標(biāo)”為由將小檬拉進(jìn)一群聊 (群名:英大經(jīng)辦增值1211元證券指標(biāo)群) ,群里一個(gè)“監(jiān)管員”,一個(gè)“規(guī)劃師”,4個(gè)辦理回款學(xué)員 (3個(gè)是托)。小檬按照“規(guī)劃師”的指引繼續(xù)操作,隨后對方以操作失誤為由,要求小檬繼續(xù)增加充值額度以尋求一次性匯款成功。7月2日至18日期間,小檬在對方誘導(dǎo)下多次向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬370291元。
案例分析
一、詐騙分子通過非法手段獲取培訓(xùn)機(jī)構(gòu)用戶信息,篩選詐騙目標(biāo)對象,發(fā)送短信,點(diǎn)名道姓,告知報(bào)名課程可以申請退費(fèi)以此獲取信任。
二、以“購買理財(cái)產(chǎn)品獲利返還學(xué)費(fèi)“做任務(wù)”等理由,引導(dǎo)受害充值返利”人點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址鏈接下載虛假APP,填寫個(gè)人信息、銀行卡等資料進(jìn)行注冊。
三、引導(dǎo)受害人投入資金或能獲得本金和返利,為了課程費(fèi)用全部退回,詐騙分子引導(dǎo)受害人向?qū)Ψ街付ǖ亩鄠(gè)“個(gè)人賬戶”繼續(xù)追加資金
四、以操作完成后一次性返還、操作錯(cuò)誤、賬戶凍結(jié)、交解凍金等理由不斷誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬的方式實(shí)施詐騙。
正規(guī)的退款流程,一般是以原路返還的方式將錢款退至本人繳費(fèi)賬號。如接到自稱是培訓(xùn)機(jī)構(gòu)工作人員主動退費(fèi)的電話時(shí),一定要保持警惕,不要加入陌生的QQ群、微信群,不要點(diǎn)擊陌生鏈接,更不要相信任何理由的轉(zhuǎn)賬要求,要求轉(zhuǎn)賬的退款都是詐騙!